代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市守山区 | 属性 | 47歳 自営業 | 居住年数 | 新築購入後15年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 770万円 | 残り年数 | 20年 | 金利 | 1.875%（変動） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
名古屋市守山区の守山駐屯地近くの一戸建て（事務所兼用）にお住まいのＥ様です。某保険会社の営業マンの方からの紹介により、守山区のご自宅へ私がお伺いしました。
駐屯地近くということで、何だか身が引き締まる思いでした！
Ｅ様は独身で、今後結婚のご予定はないとのことでした。15年前に住宅を建てたとのことで、土地は親御さんのもので、その上に建てたということです。
現在の住宅ローンは仕事上でも事業資金の借り入れのある金融機関から借り、今に至っているということでした。内容を見せて頂いたところ、当初、自己資金をある程度用意されたこともあり、借り入れ残高は770万円程でした。Ｅ様としては、有利になるようであれば見直したいが、残りも少ないしどうかな？といった感じでした。
Ｅ様の借り入れ内容を見た上で、見直しシミュレーションをしたところ、表面的な金利は低くすることができますが、その見直しのためにかかる諸費用等を考慮すると、メリットがない状況でした。
ちなみに、Ｅ様の借り入れの金融機関は金利だけを下げる「条件変更」ができない金融機関であり、借り換えという道が基本路線でした。もし、借りている金融機関が条件変更で対応した頂ける金融機関であれば、条件変更によってメリットが出た状況でした。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
