代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
一昔前、日本では多くの方は収入（給料）が右肩上がりで増えていくという時代にありました。経済成長が進み、年功序列制度が当たり前の時代でした。しかもこの名古屋・中京地区は製造業が盛んで富裕層もたくさん生まれました。また、人口もどんどん増えていき、若い世代が高齢世代を支える構造に無理がなく、公的年金や健康保険などの社会保険制度も安心でき る時代でもありました。ところが今はどうでしょうか？収入は年齢を重ねるごとに確実に上がっていくでしょうか？社会保険制度は安心でしょうか？ 残念ながら、胸を張ってそう言うことができないのではないかと思います。実際、ファイナンシャルプランナーとして多くの方とお話をしても、将来の不安を口にされる方は多いです。「収入はあまり増えないのでは・・・」「年金はもらえないのでは・・・」「医療費の負担が増えるのでは・・・」など、不安や恐ればかり持っていたら人生楽しくないですよね。
国や社会に将来を約束してもらえるという時代は終わりました。もちろん、収入が絶対に上がらないとか社会保障がなくなってしまったたわけではありません。 一昔前までよりもその部分が弱まってしまったのです。ただ、生きていくのにお金がかかるという事実は今も昔も変わりがありません。
そうすると、何に頼っていけば良いでしょうか？それは、【自分自身】です。 これは何年も前から様々なメディアや書籍などでも言われてきていることですので、認識されている方も少なからずいると思います。 そもそも冷静に考えれば自分自身が一番「信頼できる人」ですからね。もちろん、自分一人で生きていくことはできませんので周りの力も必要です が、より一層、自分自身の役割が大きくなってきているということです。
一昔までは国や社会に頼っていればどうにかなった時代でした。そうではなくなりつつある今、自分自身に頼ると言っても何をしていけば良いかわからないですよね。
【ローマは一日にしてならず】ということわざはほとんどの方が知っていると思います。「すべての道はローマに通ず」と言われたほど繁栄したロ ーマ帝国も、築くまでには約700年もの歳月を費やし、長い苦難の歴史があり、決して短期間で完成するものではないということを意味します。こ のことわざの通り、物事は1つ1つの積み重ねによって、よりしっかりとしたものを築くことができます。お金のことについても同じことが言えると 思います。例えば、リタイア後の65歳からの老後の生活費が毎月30万円かかると予想され、年金が月当たり20万円もらえるとした場合には10万円足りなくなります。もし85歳まで生きるとしたら2,400万円（10万円×12カ月×20年）足りないことになります。これでは安心して生活することはできないですし、生活を切り詰めたとしてもどこかで行き詰ってしまう可能性も出てくるかもしれません。不足分を埋める方法は色々と考えられますが、その時になって毎月毎月確保するのはなかなか大変なことですし、生きている心地がしないかもしれません。
では、こういったお金をいつ準備するのでしょうか？それはまさに【ローマは一日にしてならず】です。 コツコツと目的に向けてしっかり準備していくことです。ローマは約700年かかりましたが、人生はそんなに長くありません。 まずは1日1日を大切にする意識を習慣化することをお勧めします。
ずばり、日々の【家計の見直し】です。日々、様々な方にお会いする中で、毎日しっかりと家計簿をつけてお金の出入りを管理されている方もいれば、何にどれだけお金を使ったかよくわからない、という方まで色々なタイプの方がいます。そして、お金がしっかりと貯まっている方 は前者、貯まっていない方は後者のケースが圧倒的に多いです。収入が多くても少なくても特徴は同じです。
特に、前者の方は何のためにお金を貯めているのかが明確な場合が多いです。例えば、「住宅を購入するための頭金のため」とか、「車を購入するためのお金のため」とか、「お子様の特にお金のかかる大学進学時に向けて」とか・・・。一方、後者の方は計画性がない目先の快楽に走る傾向があり ます。「欲しい車ができるとフルローンで買います」とか、「ネットショッピングでつい衝動買いしてしまう」とか、「借金してでも欲しい物は手に入れる」とか・・・。
お金が貯まる方もそうでない方も一度、じっくりとご自身のお金との付き合い方を見つめなおしてみてはどうでしょうか？ご自身のお金との付き合い方に自信が深まるかもしれません。あるいは改善できることが見えてきて、新たな発見や目標が出てくるかもしれません。
ご自身だけではどうやって見直したら良いかわからないという方もいると思います。そのような方はファイナンシャルプランナーによる「ライフプランニング」をご活用ください。名古屋を中心に愛知、岐阜、三重でライフプランニングを行うことが出来ます。
ライフプランニングでは、現在の生活の状況を基に、今後の生活がどのようになっていくのか、そして、ご自身やご家族が当たり前の生活ができ、夢や希望を実現するための見通しを得て頂くことができます。特に、明確な考えなくお金と付き合っている方、目先の損得で行動してしまう傾向にある方にはお勧めです。
