代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市中区 | 属性 | 36歳 会社役員 | 居住年数 | 新築購入後2年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 1,960万円 | 残り年数 | 20年 | 金利 | 0.775%（変動） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
名古屋市中区の大須観音近くのマンションにお住まいのＫ様です。某保険会社の営業マンの方からの紹介により、Ｋ様の経営されている千種区の会社へ私がお伺いしました。大須観音は学生時代に時々来ていましたが、非常に懐かしい匂いがしました！
Ｋ様は独身で、しばらく結婚の予定はないとのことでした。現在の住宅ローンはマンション販売業者の提携ローンということで勧められ、ご自分で調べた結果、他にはない良い条件であったため、それで組んだようでした。
購入時は頭金として2,000万円を用意され、Ｋ様のとても計画的な性格を垣間見ることができました。今回は、今の条件よりももっと良い条件で見直せるものがないかというご相談でした。
まず、Ｋ様の現在の条件自体は良好な内容であるとお伝えしました。
また、全期間固定金利などについてもお話をしましたが、Ｋ様の状況やお考え等より、変動金利を前提としてという方向性になりました。Ｋ様の状況次第では見直すことでメリットが出る方法もありましたが、Ｋ様がその要件を満たされていなかったため、その方法を採用することはできませんでした。現状維持でという結論に達しました。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
