代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 名古屋市千種区 | 属性 | 35歳 会社役員 | 居住年数 | 新築購入後5年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,200万円 | 残り年数 | 30年 | 金利 | 1.80%（5年固定） |
| 結果 | 見直し後 → 約100万円の節約効果見込み（金利上昇リスク回避） | ||||
| 方法 | 他金融機関への借り換え | ||||
名古屋市千種区の閑静な住宅街のマンションにお住まいのＩ様です。ホームページを通じてお問い合わせを頂き、メールでのご相談の後、改めてＩ様宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様（5歳と2歳）合わせて4人家族。ご主人様の年収と奥様のパート収入を合わせ、現状でも十分返済可能な金額ではありましたが、5年固定の固定期間が間もなく終了すること、昨今の低金利という状況を踏まえ、全期間固定金利のものへの見直しを検討したいとのことでした。
まず、現状の固定金利選択型をはじめ、変動金利、そして検討中の全期間固定金利の特徴をお伝えしました。その中で初めて知ったこともあったようでしたが、改めて全期間固定金利のものへ見直したいと気持ちが固まったようでした。
たくさんある金融機関の中で、その全てが全期間固定金利の商品を扱っているわけではない点、トータル的にどの商品を選んで良いか判断しきれないという状況でしたので、私が全面的にサポートさせて頂き、Ｉ様のご希望通りのものに借り換えすることができました。
総額100万円、月あたり2,777円の節約、金利上昇リスク回避
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
