代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 名古屋市名東区 | 属性 | 35歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後5年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,910万円 | 残り年数 | 30年 | 金利 | 1.9%（10年固定） |
| 結果 | 見直し後 → 金利上昇リスク回避 | ||||
| 方法 | 他金融機関へ借り換え | ||||
名古屋市名東区の上社駅近くの閑静な住宅街の一戸建てにお住まいのＡ様です。ホームページよりお問い合わせいただき、、お電話にてやり取りをした後、Ａ様のお仕事終わりの平日の夜に私がご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様1人（4歳）合わせて3人家族。ご主人様は会社員、奥様はパート勤務でした。お子様に関しては、1〜2年以内にもう一人考えていらしゃいました。
住宅ローンに関しては、Ａ様の親御さんが取引があるといってつないでくれた金融機関で組まれたようでした。条件を比較して選んだという状況ではないため、条件面で良いかどうか、今の選択肢で良かったのかどうかということ、もし見直すことで支払いの負担が減るのであればなお嬉しいとのことでした。総合的なご相談でした。
現在の10年固定の仕組みの話、その他変動金利、他の固定金利選択型、全期間固定金利型の仕組みをお話ししました。
まず、現在のＡ様の10年固定は条件面ではすごく良いといいうわけではなかったこと、固定期間終了後の条件も特別良くないという点から、見直しの余地は十分にあることをお伝えしました。
また、金体系についてですが、Ａ様の性格上、将来まで安定した形を採用したいという意向が一番強くなられたようで、全期間固定金利型を軸にシミュレーションを実施しました。
現在の金利よりわずかに上がってはしまうものの、将来の金利上昇リスクを抑えられるものに見直しても、目先の返済額が変わらない状態でした
Ａ様は利息の負担が目に見えて減らないのは仕方ないが、安心を得られることに非常に満足されました。Ａ様のご意向により、私に全面的にサポートを依頼されましたので、最後までサポートさせて頂き、ご希望通り借り換えをすることができました。
金利上昇リスク回避
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
