代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市名東区 | 属性 | 36歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後6年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,330万円 | 残り年数 | 29年 | 金利 | 1.475%（変動金利） |
| 結果 | 見直し後 → 約227万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 同一の金融機関にて条件変更 | ||||
名古屋市名東区の東邦高校近くの一戸建てにお住まいのＴ様です。ホームページを通じてお問い合わせを頂き、お電話でやり取りをし、その後、Ｔ様のお仕事の都合と調整しながら平日の夜にご自宅へお伺いしました。
東邦高校近くということで、高校球児でもあった私は、強豪校ということで特別な感情を抱かざるを得ない心情でした。
ご主人様、奥様、お子様1人（3歳）合わせて3人家族。ご主人様、奥様共に会社員でした。奥様は1年後から仕事に復帰する予定でした。
奥様は看護師さんとして勤めていらっしゃり、復帰された後も安定的な収入が確保できる状況のようでした。
Ｔ様は住宅ローンの見直しを前々から考えてはいたものの、半年前に転職をしており、借り換えするにも審査が通らないのではという心配があり、なかなか行動に移せていなかったようでした。
審査に関してインターネットで色々と調べている中で、審査不安のあるお客様もうまくサポートできた実績のある私の存在が気になり、今回の相談に至ったようでした。
まず、現状の変動金利の仕組み等をお話しました。Ｔ様は金利が変動するかもしれないということは把握されていましたが、それ以上のことは知らなかったようで、新たな発見ができたとおっしゃっていました。また、それ以外の固定金利選択型や全期間固定金利型のお話をしました。
Ｔ様のご収入やご家計の状況、お考えやリスク許容度などを踏まえ、十分な余力もありますので現状と同じく変動金利にて見直すご提案をしました。半年前に転職をされて、通常であれば金融機関の審査では「勤続年数」という観点で、見られ方が厳しくなる状態でした。その点についてはＴ様も自覚されており、悩んでいたポイントでした。
このような状況でも、やり方次第では見直しできる可能性は十分あり、私としてはしっかりとメリットが出る状態であることは確信できましたので、その旨をＴ様にお伝えしました。そうであればということで、Ｔ様から一任して頂き、私が見直しのサポートをさせて頂きました。
動きとしては、Ｔ様が現在お借り入れされている金融機関に対して、私がしっかりと交渉をし、「条件変更」にて金利の引き下げという成果をもたらすことができました。
総額227万円、月あたり6,522円の節約効果
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
