代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県春日井市 | 属性 | 39歳 会社役員 | 居住年数 | 新築購入後6年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,200万円 | 残り年数 | 29年 | 金利 | 1.70%（10年固定） |
| 結果 | 見直し後 → 約277万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 他金融機関へ借り換え | ||||
春日井市の勝川駅近くのマンションに住宅にお住まいのＮ様です。私のお客様である経営者仲間の方からのご紹介で、お電話にてやり取りをした後、Ｎ様の経営される会社に私が伺いました。
ご主人様、奥様、お子様（3歳）合わせて3人家族。ご主人様は会社社長、奥様はその会社の取締役という状況でした。
マンション購入時は会社のメイン取引先の銀行で組んだそうです。当時出入りしていた担当の方を非常に気に入られていて、それで借り入れをすることにしたということでした。
元々そこまで住宅ローンに関してはしっかりと把握していない状態であったものの、担当の方の顔もあり、特に他の金融機関に変えたりとかは考えたことがなかったそうでした。今回相談に至った経緯は、現在出入りしている担当の方の対応が非常に不愉快に感じたことと、信頼している経営者仲間からの紹介であったため、良い機会だし、見直しして良くなるのであれば、一度話を聞いてみるという気持ちになったためということでした。
まず、現状の10年固定の仕組みの話、その他変動金利、他の固定金利選択型、全期間固定金利型の仕組みをお話しました。Ｎ様はこれといったこだわりはないものの、現在の家計状況や今後の一部繰り上げ返済等の返済計画を確認させて頂いた上で、同じ10年固定で見直しをすると良いという結論に至りました。
Ｎ様がお借り入れの金融機関は諸費用のあまりかからない条件変更での対応ができない金融機関でしたので、見直しをされるのであれば、他の金融機関への借り換えという選択肢をお伝えしました。最終的にＮ様は借り換えをする方向ということで話がまとまりました。
ちなみに、Ｎ様は経済的なメリットが出ることはもちろんですが、それ以上にお付き合いを大事にする性格をお持ちでもありました。
経営する会社の取引先でサブ銀行があり、最近少しずつ取引を増やしているとのことで、もし可能ならその銀行さんでお願いしたいという意向もありました。その銀行さんの住宅ローンの商品自体は飛び抜けて良いというわけではなかったですが、Ｎ様より全面的なサポートをご依頼頂き、Ｎ様と同席のもとその銀行さんの担当の方と交渉をし、一般に出ている条件より良い条件で応じて頂き、借り換えに成功しました。
総額277万円、月あたり7,959円の節約
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
