代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 名古屋市北区 | 属性 | 39歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後4年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,650万円 | 残り年数 | 31年 | 金利 | 1.6%（10年固定） |
| 結果 | 見直し後 → 約10万円の節約効果（金利上昇リスク回避） | ||||
| 方法 | 他金融機関へ借り換え | ||||
名古屋市北区の名古屋市北スポーツセンター近くのマンションにお住まいのＡ様です。私のお客様のご紹介によりお電話にてお問い合わせを頂き、Ａ様のお仕事のお休みの土曜日に私がＡ様のご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様のご夫婦のみ。ご夫婦のみのご家庭ですが、近い将来お子様を望んでいらっしゃる状況でした。マンション購入時は深く考えず、イケイケどんどんで、業者さんの言われる通りに住宅ローンを組んでしまったとのこと。
将来的に収入が大きく増えない可能性がある中で、今後の家計もどうなっていくのか不安だということでご相談頂いたようでした。
Ａ様の将来に向けての夢やお考えをお伺いし、家計シミュレーションを実施すると共に、住宅ローンの仕組み、金利体系ごとの特徴など、全般的にお話をさせて頂きました。
Ａ様の状況やお考えを踏まえ全期間固定金利型への見直しをご提案しました。ご自身で動くのは不安があるということで私に一任頂き、私がＡ様と金融機関との橋渡し役をさせて頂きました。
総額10万円、月あたり268円の節約、金利上昇リスク回避
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
