代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市西区 | 属性 | 32歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後2年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,500万円 | 残り年数 | 33年 | 金利 | 0.85%（変動金利） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
名古屋市西区のマンションにお住まいのＢ様です。私のお客様の紹介によりお電話にてお問い合わせを頂き、お仕事の終わった後にＢ様の勤務先でお会いする約束をし、お勤め先の会社へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様（5歳）合わせて3人家族。ご夫婦共に会社員としてお勤めで、ご収入の多いご家庭でした。
Ｂ様の希望としては、「返済額が現状より有利になるのであれば見直したい」ということでした。
また、変動金利の仕組みは理解しており、一番金利の安くできる変動金利をベースとして考えたいとのことでした。
まず、現状の変動金利はもちろん、固定金利選択型、全期間固定型の仕組みを改めて確認し、金利変動リスクや金利上昇時の返済額の変化をシミュレーションしました。また、今後もう1人お子様のご予定があるとのことで、それを踏まえた家計シミュレーションも実施しました。
Ｂ様の強い希望や置かれている状況を踏まえ、引き続き変動金利をベースにという方向になりました。ただ、現状のＢ様の借入条件が優位性の高いものであり、見直すことでのメリットが難しい状況であったため、現状維持でのご提案となりました。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
