代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市昭和区 | 属性 | 33歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後4年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,510万円 | 残り年数 | 31年 | 金利 | 1.6%（10年固定） |
| 結果 | 見直し後 → 約384万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 同一の金融機関にて条件変更 | ||||
名古屋市昭和区の名古屋市立病院近くの一戸建て住宅にお住まいのＷ様です。私のお客様から私を紹介いただき、ホームページを経由してお問い合わせをいただきました。Ｗ様のお仕事のお休みの平日の昼間に私がご自宅へお伺いしました。学生時代に受験で行った地であり、受験生当時の気持ちが蘇るようでした！
ご主人様、奥様、お子様（5歳、2歳）合わせて4人家族。とても教育熱心なご家庭でした。
住宅購入時はメインバンクに直接相談に行き、各金利体系の説明を受けた中で、10年固定を気に入られ選択されたようです。私のお客様でもあるＷ様のご友人から住宅ローンの見直しで条件が良くなった話を聞き、自分の住宅ローンももしかしたら見直しの余地があるのではないかと思われたのがキッカケだったそうです。
まず、現状の10年固定の仕組みの話、その他変動金利、他の固定金利選択型、全期間固定金利型の仕組みをお話しましたが、現在の10年固定を選択したいという強い意向を持ってみえました。Ｗ様はご自身で株式などの運用を勉強され、実際に運用も行っており、住宅ローンも資産運用の一つという考えのもと、残高の多いうちは固定金利でリスクを抑えながら、上手く付き合っていきたいとの意向でした。
現在の借り入れ状況、Ｗ様のお考えや運用状況等を踏まえ、Ｗ様の意向通り、同じ10年固定での見直しで進めるという結論に至りました。選択肢として、ご自身で金融機関とやり取りをされるか、私に一任いただくかのご案内をさせて頂きましたが、交渉ごとはあまり好きではないとのことで、私に一任いただきました。
私がＷ様が借り入れをされている金融機関と交渉をし、金利引き下げ等、より良い条件への「条件変更」をしました。
総額384万円、月あたり10,322円の節約
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
