代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市港区 | 属性 | 30歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,470万円 | 残り年数 | 32年 | 金利 | 1.45%（10年固定） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
名古屋市港区の荒子川公園近くの一戸建てにお住まいのＤ様です。ホームページを通じてお問い合わせを頂き、メールでのご相談の後、私がＤ様宅へお伺い致しました。
港区は学生時代にベイシティにたまに来ていましたので、懐かしい光景にいくつか出会いました。
ご主人様、奥様、お子様1人（2歳）合わせて3人家族。ご主人様は会社員、奥様は専業主婦でした。住宅に関しては、結婚を機に建売住宅を購入されたそうで、ほぼフルローンで借りられたようでした。
住宅ローンに関しては、業者さんから紹介された金融機関で組まれたようで、その際に一応他の金融機関の情報も見てみたが、紹介されたものが一番よかったとのことでした。
とはいえ、これから長い期間返済していくにあたって、本当に大丈夫か不安になり、インターネットで色々調べている中で、弊社ホームページにたどり着いたようでした。
まず、現状の固定金利選択型をはじめ、変動金利、全期間固定金利の特徴をお伝えしました。現在の返済自体はきつくはないけど、ゆとりがあるわけでもないという状況で、今すぐに毎月の返済額が上がるのは厳しいとのことでした。
Ｄ様の状況も把握した上で、現状の10年固定の条件自体は悪いものではなく、現在の家計状況を考慮すると、今すぐに住宅ローンに手を掛けるというよりは、家計全体をまずはしっかりと整えた上で、進めていきましょうという方向になりました。ただ、10年固定はあくまで10年間だけ約束されているものであるため、11年目以降の金利上昇リスクを考えると、しっかりとしたプランニングが必要になります。Ｄ様へはまず、家計の把握と保険などすぐに見直しができるものの見直しのご提案をしました。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
