代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市緑区 | 属性 | 31歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後2年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 3,170万円 | 残り年数 | 33年 | 金利 | 0.850%（変動金利） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
名古屋の緑区の大高緑地公園近くの一戸建てにお住まいのＯ様です。私のお客様である友人よりファイナンシャルプランナーとして紹介され、電話にてお問い合わせを頂きました。Ｏ様がお休みの日曜日にＯ様のご自宅へ私がお伺いしました。
大高緑地公園はたまに草野球の試合で利用することがあり、近付くだけでウズウズする場所ですね(笑)
ご主人様、奥様、お子様2人（5歳、2歳）合わせて4人家族。ご主人様は会社員、奥様は現在は専業主婦という状況でした。奥様に関しては、下のお子様が幼稚園に入った頃にパートで勤務したい意向を持ってみえました。
現在の住宅ローンは住宅購入時の提携ローンとのことで、地元の地方銀行での借り入れでした。
変動金利については、正直目先に返済額が少ないからこれでいいかなという感じで組んだようでした。現在の家計としてはあまりゆとりがなく、今よりも目先の返済額が少なくなればというのが一番のご希望のようでした。
なんとなく軽い気持ちで組んでしまったという状況もあり、改めて変動金利の仕組み、その他の金利体系の仕組みも一通りお話をしました。変動金利のリスクは知らなかった部分もあり、少し不安になられたようでした。
全期間固定金利型への見直しも検討したいということと同時に、目先の返済額は上がってしまうと厳しいという点も踏まえて、目先の返済額が上がってしまう分を相殺すべく、保険等、その他の家計の見直しから入りました。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
