代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県東海市 | 属性 | 30代ご夫婦 | 動機 | 結婚するけど何も加入していない |
|---|---|---|---|---|---|
| 結果 | 適切な保障の確保 | ||||
| 方法 | 新規加入（複数保険会社） | ||||
愛知県東海市の新興住宅街の一戸建てにお住まいのK様です。私の学生時代からの友人です。
結婚と住宅購入という一大イベントが立て続けあり、これから家庭を守っていこうとしている状態でご主人様からご相談頂きました。
ご主人様、奥様（お腹に赤ちゃん）の状況でご相談頂きました。
民間の保険には全く加入しておらず、今までは大丈夫だろうと思っていましたが、結婚して責任感も出てきて、もしもの時に家族を守ることができるようにしておきたいということでファイナンシャルプランナである私への相談でした。
まず、ご自身で準備する民間の保険はあくまで公的な保障（遺族年金や医療保険など）を補完するために加入するものであること、 またK様は住宅ローンを組んだばかりですので、団体信用生命保険の役割のお話もしました。
また、公的な保険は年齢や収入によって異なってくる場合がありますので、その違いについても確認して頂きました。
K様の状況からして、奥様のお腹の中に赤ちゃんがいることから、誕生を見据えた準備が必要となりました。
ライフプランニングを実施し、今後の必要資金を踏まえ、公的な保障が不足すると見込まれる部分に関し、適切な保障の準備をお勧めしました。
各保障は保険会社によって強い分野弱い分野がありますので、目的別に加入する保険会社が分かれることとなりました。
なお、K様は喫煙をしないため、一部の保険は割安に準備できることとなりました。
適切な保障の確保
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
