代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県豊田市 | 属性 | ご夫婦 | 動機 | 子供が生まれるけど何も加入していない |
|---|---|---|---|---|---|
| 結果 | 適切な保障の確保 | ||||
| 方法 | 新規加入（複数保険会社） | ||||
豊田市の一戸建てにお住まいのK様です。親御さんのすぐ横のお家に住まれ、親孝行な一面も見受けられました。
ホームページよりお問い合わせ頂きました。メールと電話でやり取りをし、私がK様のご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様（0歳）の3人家族です。子供が生まれるが、保険に加入しておらず不安に思ってみえるようでした。
子供が生まれるとみなさん学資保険に入るようなので保険に加入しなきゃと思われたようです。保障面と教育資金面を総合的にプランニングして欲しいということでした。
まず、ご自身で準備する民間の保険はあくまで公的な保障（遺族年金や医療保険など）を補完するために加入するものであること、またK様は住宅ローンを組んでいる状態でしたので、団体信用生命保険の役割のお話もしました。
また、公的な保険は年齢や収入によって異なってくる場合がありますので、その違いについても確認して頂きました。
ファイナンシャルプランナーによるライフプランニングを実施し、今後の必要資金を踏まえ、公的な保障が不足すると見込まれる部分に関し、適切な保障の準備をお勧めしました。 各保障は保険会社によって強い分野弱い分野がありますので、目的別に加入する保険会社が分かれることとなりました。
なお、K様は喫煙をしないため、一部の保険は割安に準備できることとなりました。
ちなみに、ここでは詳細は省きますが、K様は住宅ローンについてはご相談予定ではなかったようですが、ライフプランニングの一環で内容を分析させて頂いたところ、 借り換えると約600万円の支払総額の削減ができる内容でしたので、借り換えをお勧めしました。（後日無事に借り換え実行）
適切な保障の確保、貯蓄↑
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
