代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県豊田市 | 属性 | 30代ご夫婦 | 動機 | 加入している内容が適切か確認したい、お金を貯めたい |
|---|---|---|---|---|---|
| 結果 | 適切な保障の確保 | ||||
| 方法 | 他の商品への見直し、貯蓄アップ、現状維持 | ||||
豊田市の賃貸マンションにお住まいのT様です。
ホームページよりお問い合わせ頂きました。メールと電話でやり取りをし、T様のご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様（2歳）の3人家族です。ご主人様は会社員、奥様は専業主婦でした。ご夫婦ともにきっちりされた性格で、独身時代から保険には入っていたようでした。
以前、街の保険ショップで加入したが、それからお子様が生まれたこともあり、見直しをした方が良いのかなと思われたようです。
状況をお伺いする中で、ご主人様は持病をお持ちのようでしたので、その点を考慮に入れながら話を進めていきました。
まず、ご自身で準備する民間の保険はあくまで公的な保障（遺族年金や医療保険など）を補完するために加入するものであることをお話ししました。
また、公的な保険は年齢や収入によって異なってくる場合がありますので、その違いについても確認して頂きました。
ライフプランニングを実施し、今後の必要資金を踏まえ、公的な保障が不足すると見込まれる部分に関し、適切な保障の準備をお勧めしました。
ただ、ご主人様は持病をお持ちで、その内容では新たに保険にご加入することが難しかったです。
現状、保険には入っていましたが保障額に不足がありました。新たに確保ができないため、万一の時は奥様がお仕事に出なければならない状況になることをお伝えしました。
その代わり、今まで以上に計画的に貯蓄をしていくプランをお勧めしました。
奥様に関しては、加入されている内容が他の商品への見直しによって良くなる状態でしたので、見直しをお勧めしました。
なお、各保障は保険会社によって強い分野弱い分野がありますので、目的別に加入する保険会社が分かれることとなりました。
適切な保障の確保、貯蓄↑
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
