代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市千種区 | 属性 | 41歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後11年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 1,850万円 | 残り年数 | 19年 | 金利 | 1.875%（変動金利） |
| 結果 | 見直し後 → 約196万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 同一金融機関にて条件変更 | ||||
名古屋市千種区の閑静な住宅街の一戸建てにお住まいのＧ様です。私のお客様の紹介によりお電話にてお問い合わせを頂き、Ｇ様のお仕事のお休みの日曜日に私がご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様（12歳と8歳）合わせて4人家族。現状の返済でも余裕がありましたが、これからお子様の教育資金もますますかかるため、家計の見直しの一環としてのご相談でした。学資保険はとりあえず入っているけど、不十分だと思っているのと、支出の大きい住宅ローンで支払いを減らせるのであれば、その浮いた分で計画的に貯めていきたいとのことでした。
Ｇ様から収入や支出の状況を聞き、今後の家計シミュレーションを実施しました。住宅ローンの残高やシミュレーション状況から考慮し、変動金利での見直しをご提案しました。
見直しに関しては、Ｇ様から全てを任せて頂いたので、Ｇ様のお借り入れ金融機関に対して私が交渉をし、諸費用負担の少ない「条件変更」にて最優遇条件で金利の引き下げができました。
総額196万円、月あたり8,596円の節約
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
