代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市瑞穂区 | 属性 | 34歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 1,740万円 | 残り年数 | 26年 | 金利 | 1.5%（10年固定） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
名古屋市瑞穂区の新瑞橋駅近くのマンションにお住まいのＥ様です。ホームページよりお問い合わせを頂き、Ｅ様のお仕事のお休みの土曜日に私がご自宅へお伺いしました。
Ｅ様は現在独身の女性で、会社員として勤務されていました。同世代の女性と比べ、ご収入も多く、生活にゆとりがある状況でした。
マンション購入時はご自分で色々と情報収集をし、給与振り込みで利用しているメインバンクにて住宅ローンを組まれたそうです。その際、自己資金をおよそ2,000万円準備されたようで、計画的な一面が伺えます。借入金額を考慮しながら、10年固定を選択されたようですが、今後も引き続き10年固定を軸にしていきたいが、何か見直す良い方法があればということで、ご相談を頂きました。
現在の10年固定の仕組みの話、その他変動金利、他の固定金利選択型、全期間固定金利型の仕組みを一通りお話ししました。Ｅ様の中で、当初の期間は10年固定を選択し、固定期間終了後に再度金利体系は考えたいという意向がありました。Ｅ様の置かれた状況としては、あらゆる選択肢が可能な状況でした。
現状の金利では同じ10年固定として見直すメリットが、諸経費を考慮した上で、30万円程度であることをお伝えしました。なお、その方法は他金融機関への借り換えでした。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
