代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市中川区 | 属性 | 37歳 自営業 | 居住年数 | 新築購入後12年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 1,850万円 | 残り年数 | 13年 | 金利 | 2.475%（変動） |
| 結果 | 見直し後 → 約201万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 同一金融機関にて条件変更 | ||||
名古屋市中川区の八田駅近くのマンションにお住まいのＴ様です。私のお客様である友人よりご紹介を頂き、電話でやり取りをした後、私がＴ様宅へお伺い致しました。
ご主人様、奥様、お子様2人（7歳と2歳）合わせて4人家族。ご主人様は自営業で美容院を経営されていました。奥様はそのお手伝いをされている状況でした。
お店の業績が非常に好調で、住宅ローンに関しても1年前に一度繰り上げ返済をされたことがあるようでした。繰り上げ返済の時に、借り入れ年数が短くなり、かなり負担が減ることを実感したと同時に、金利をもう少し低くできないかということを思ってみえたようでした。
実は、繰り上げ返済の時にその金融機関にその話をしたところ、「契約上、変更ができないのでこのまま引き続きお付き合いお願いします」と言われたそうです。友人が金利を安くしてもらったという話を聞いて、本当はできるのではということで、友人同様、私にご相談を頂いたようでした。
Ｔ様の状況やお考え等を踏まえた上で、改めて変動金利の仕組みをお話し、加えて固定型のものもお伝えしました。残高や金利変動時の返済額のイメージを踏まえ、同じ変動金利での見直しということでご提案をしました。
Ｔ様の状況ですと、金融機関への交渉で金利が下げられる可能性が高かったため、条件変更にて見直すという方向になりました。Ｔ様はお店が大変忙しいのと、以前、金融機関にご自身で交渉して上手くいかなかった点も踏まえ、私に一任頂きました。
それに基づき、私が金融機関と交渉をし、非常にスムースに金利引き下げをすることができました。
総額201万円、月あたり12,884円の節約
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
