代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市緑区 | 属性 | 48歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後16年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 1,660万円 | 残り年数 | 19年 | 金利 | 2.20%（10年固定） |
| 結果 | 見直し後→約130万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 他金融機関へ借り換え | ||||
名古屋市緑区の鳴海駅近くの一戸建て住宅にお住まいのＪ様です。私のお客様から私を紹介いただき、お電話にてお問い合わせをいただきました。Ｊ様のお仕事のお休みの平日の昼間に私がご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様（17歳、12歳）合わせて4人家族。とても教育熱心なご家庭でした。上のお子様が2年後には大学進学を控えており、教育資金もより一層かかってくる状況でした。
住宅購入時はメインバンクに直接相談に行き、各金利体系の説明を受けた中で、10年固定を気に入られ選択されたようです。当初の10年固定が1回終わり、現在が再度10年固定を選択しているという状況でした。1年後に固定期間終了の時期が来ることもあり、良い内容に見直せるかのご相談でした。
まず、現状の10年固定の仕組みの話、その他変動金利、他の固定金利選択型、全期間固定金利型の仕組みをお話しましたが、現在の10年固定を選択したいという強い意向を持ってみえました。
理由はいくつかありますが、あと10年後には残高も少なくなってきているので、全額繰り上げ返済を考えていること、それまでの間は安定して低金利のメリットを享受したいということが主でした。それに基づき、現状と同じ10年固定で見直しをするという方向でご提案をしました。方法としては、条件変更のできない金融機関でしたので、他の金融機関への借り換えという形を採用しました。
借り換えについては、私に対して全面的にサポートをご希望されましたので、金融機関とのやり取り等、最後までサポートさせて頂き、借り換えが成立しました。
総額130万円、月あたり5,701円の節約
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
