代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市天白区 | 属性 | 33歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後2年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,420万円 | 残り年数 | 28年 | 金利 | 1.50%（10年固定） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
名古屋は、天白区の原駅近くのマンションにお住まいのＨ様です。ホームページを通じてお問い合わせを頂き、メールでのご相談の後、私がＨ様宅へお伺い致しました。
原駅の周辺はあまり通ったりしたことはないのですが、個人的にはオシャレな雰囲気だなと感じました。
ご主人様、奥様、お子様1人（1歳）合わせて3人家族。ご主人様、奥様共に会社員でした。マンションに関しては、結婚を機に購入されたようで、お互いに独身時代から計画的に住宅資金を貯めてこられたようでした。
現在の住宅ローン自体には不満があるわけではなかったが、借り換えをしたらメリットが出るのかどうかを知りたかったようでした。なお、10年固定に関しては、固定金利だから安心だということで組まれたようです。
まず、現状の10年固定の仕組みのおさらいをはじめ、変動金利、全期間固定金利の特徴をそれぞれお伝えしました。Ｈ様は計画的に物事を進めることが好きで、住宅ローンについても同様でした。
現在の金利自体は悪くはないという感触と、10年固定終了後はどうなるかわからないけど、ある程度のことは想定しているということでした。Ｈ様のお考えや家計状況、また今すぐ借り換えをするかどうかということを総合的に話し合った結果、今すぐに借り換えという選択肢ではなく、今後、住宅ローンとうまく付き合いながら、家計管理をしていきましょうということになりました。
家計管理の一環で、保険に関しては正直内容が良くわからない状況で入ってしまったということで、今回のご相談の時に一緒にお話を頂きました。Ｈ様のお考えや状況を踏まえ、見直しの余地が十分にある内容ではありましたので、保険の見直しはすぐに着手されました。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
