代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県一宮市 | 属性 | 35歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後2年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,880万円 | 残り年数 | 33年 | 金利 | 0.975%（変動金利） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
一宮市の尾張一宮駅近くのマンションにお住まいのＩ様です。私のお客様である友人よりご紹介を頂き、電話にてやり取りをさせて頂いた後、Ｉ様がお休みの日曜日に私がＩ様のご自宅へお伺いしました。
電車で尾張一宮駅を利用したことはないのですが、車で近くを通った際に、駅前が賑やかな印象がありました。名古屋までも電車一本で行けるようで、利便性も良く住みやすい街のように感じました！
ご主人様、奥様、お子様2人（6歳、2歳）合わせて4人家族。ご主人様と奥様共に会社員でした。奥様は育休から職場復帰をされて間もない状況でした。
現在の住宅ローンは住宅購入時のハウスメーカーさんの提携ローンとのことで、岐阜県に本店を構える地方銀行からの借り入れでした。変動金利については、金利が安いということと、今後夫婦共働きで収入を得ていくので、比較的世帯収入は多いため、多少の金利上昇リスクには耐え得るという前提で心配はしていないとのことでした。
今回のご相談は、変動金利自体は問題なく思っており、今以上に条件が良くなるのであれば見直したいということでした。
Ｉ様は金利体系についてはそれぞれ特徴をしっかりと押さえてみえました。一通り復習も兼ねて変動金利をはじめ、固定金利選択型、全期間固定金利型のお話をしました。Ｉ様のご意向通り、同じ変動金利で良い条件で見直しができるかという観点で、お話を進めました。
現状のお借り入れ条件は他の金融機関を含め、選択可能な条件の中で一番良いかといえばそうではなかったですが、借り換えに伴う諸費用を踏まえた上での経済的メリット、Ｉ様の現在の金融機関との取引方針のお考えを考慮し、現状維持がＩ様にとって良い選択という結論に至り、現状維持となりました。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
