代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県半田市 | 属性 | 50歳 会社役員 | 居住年数 | 新築購入後17年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,060万円 | 残り年数 | 13年 | 金利 | 2.15%（変動） |
| 結果 | 見直し後 → 約168万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 同一金融機関にて条件変更 | ||||
半田市の半田口駅近くの一戸建てにお住まいのＴ様です。
取締役として会社の経理のことは日頃からしっかりと見ているが、家計の特にご自身名義のお金に関わることを疎かにしてきたので、集中的にしっかりと見直していきたいということで、ホームページよりお問い合わせを頂き、電話でやり取りをした後、後日、Ｔ様のご勤務先に私がお伺いしました。
ご主人様、奥様のみの2人家族。ご主人様は会社役員（取締役）、奥様は自営でパン教室の先生という立場でした。お子様はいませんでした。
出会いの経緯の通り、家計に関して集中的に見直していきたいが、ご自身でノウハウがあるわけでもないため、専門家に相談していきたいという状態でした。
特に「住宅ローン」と「保険」という部分は非常に見直す価値がありそうということで、インターネットで色々と検索され、住宅ローンの相談は私にということでお問い合わせ頂きました。
最初に借り入れをしてから見直しをされたことはないとのことで、返済予定表など関連書類を見せて頂きました。見直しをされたことがないということだけあり、条件的にはあまり良くありませんでした。Ｔ様としては、内容が良くなるなら是非見直したいというご意向でした。
現在の変動の仕組みの話、固定金利選択型、全期間固定金利型の仕組みをお話ししました。Ｔ様は各金利体系の仕組みはよくわかっていなかったようですが、私との話の中で、非常によく理解できたとおっしゃってみえました。
見直しをする方向性として、複数候補が挙がりましたが、最終的には残高やの残りの返済年数などを考慮し、同じ変動金利での見直しをお勧めしました。Ｔ様も現状と同じ変動金利での見直しでいきたいとおっしゃいました。
借り入れされている金融機関は諸費用のかからない「条件変更」にて、条件を良くできる金融機関でしたが、Ｔ様は私に一任したいというご意向が強かったため、私が全面的にサポートさせて頂き、ノウハウを活用し、同じ金融機関で金利の引き下げに成功しました。
総額168万円、月あたり10,769円の節約効果
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
