代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市西区 | 属性 | 40歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後7年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,380万円 | 残り年数 | 23年 | 金利 | 2.1%（10年固定） |
| 結果 | 見直し後 → 約105万円の節約効果（金利上昇リスク回避） | ||||
| 方法 | 他金融機関へ借り換え | ||||
名古屋市西区の庄内川近くの一戸建てにお住まいのＦ様です。ホームページよりお問い合わせを頂き、Ｆ様のお仕事のお休みの土曜日に私がご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様（12歳、10歳、7歳）合わせて5人家族。小学生のお子様が3人いて、教育熱心なご夫婦でした。
住宅購入時はメインバンクに直接相談に行き、10年固定がオススメだということで、そのまま10年固定を選択したようです。今回のご相談は、今後お子様の教育資金がより一層かかってくることが予想され、住宅ローンの返済負担がもう少し軽くなる良い方法がないかを知りたいとのことでした。そのことを住宅ローンを借りているメインバンクに相談行ったが、10年固定期間が終わるまでは何もできないと言われ、他に親身に相談に乗ってくれるところを探していたところ、当ホームページにたどり着き、相談したいと思って頂いたようです。
まず、現状の10年固定の仕組みをお伝えした上で、変動金利型、固定金利選択型、全期間固定金利型についてお話をしました。Ｆ様は、超低金利と言われる今の金利水準をうまく利用したいこと、金利上昇リスクを回避できるものが良いというお考えがありました。。
元々10年固定の金利自体はすごく低いというわけではなかったですが、全期間固定金利型にした方が金利上昇リスクも回避できる上、金利条件自体も良くできる方法があったため、他金融機関への借り換えをご提案しました。Ｆ様はその方向で是非進めたいということでしたが、今後の動きも私に一任したいとのことでしたので、私がＦ様と金融機関との橋渡し役となり、無事に借り換えを実施しました。
総額105万円、月あたり3,804円の節約、金利上昇リスク回避
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
