代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市中村区 | 属性 | 30歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,240万円 | 残り年数 | 22年 | 金利 | 0.80%（変動金利） |
| 結果 | 現状維持 | ||||
| 方法 | なし | ||||
名古屋市中村区の名古屋駅まで徒歩圏内のマンションにお住まいのＳ様です。 私のお客様の紹介によりお電話にてお問い合わせを頂き、 Ｓ様のお仕事のお休みの日曜日に私がご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様のご夫婦のみ。もともと貯金が趣味というお二人だけあって、住宅購入時には2,000万円程の自己資金を用意されたとのことでした。
Ｓ様の希望としては、相当良い条件で借りているとは思うが、もっと良い条件のものがあれば見直したとのことでした。
現在の変動金利の仕組みはしっかり理解されていること、過去の金利推移も踏まえながら、金利が上昇した場合においても問題のない家計状況であるため、変動金利でリスクをとってもやり繰りできると判断しました。現状の金利も好条件であり、現状維持という方向性で結論となりました。
現状維持
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
