代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 名古屋市熱田区 | 属性 | 43歳 会社役員 | 居住年数 | 新築購入後11年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,690万円 | 残り年数 | 24年 | 金利 | 2.125%（変動金利） |
| 結果 | 見直し後 → 約418万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 同一の金融機関にて条件変更 | ||||
名古屋市熱田区のイオン近くの高層マンションにお住まいのＳ様です。私のお客様の紹介によりお電話にてお問い合わせを頂き、Ｓ様のお仕事の都合と調整しながら平日の昼間にご自宅へお伺いしました。
それにしても、眺めが最高なお部屋にお住まいでした！
ご主人様、奥様、お子様1人（14歳）合わせて3人家族。ご主人様は中小企業の取締役、奥様は専業主婦でした。お子様は私立中学校に通っており、学習塾など習い事にも結構お金がかかっているとのことでした。
Ｓ様の希望としては、同じ借金を返していくのであれば、少しでも負担が軽くなれば嬉しいとのことでした。ただ、以前、他の金融機関への借り換えをしようとしたところ、審査で落ちてしまったため、それ以降は何もしていないようでした。見直すにあたり、金利体系はこだわりはないとのことでした。
Ｓ様のご収入やご家計の状況、リスク許容度などを踏まえ、現状と同じく変動金利にて見直すご提案をしました。以前審査で落ちており、見直しを進めるにあたってＳ様ご自身では不安があるとのことで、私に一任をいただきました。
Ｓ様が現在お借り入れされている金融機関に対して、「以前審査で落ちた」という経緯を考慮した上で、私が交渉をし、「条件変更」にて金利の引き下げという成果をもたらすことができました。
総額418万円、月あたり14,513円の節約効果。ファイナンシャルプランナーにお金のことを色々教えてもらってよかったと喜びの声を頂きました。
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
