代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 愛知県名古屋市中川区 | 属性 | 44歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後6年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,390万円 | 残り年数 | 29年 | 金利 | 1.5%（10年固定） |
| 結果 | 見直し後 → 金利上昇リスク回避 | ||||
| 方法 | 他金融機関へ借り換え | ||||
名古屋市中川区のナゴヤ球場近くの一戸建てにお住まいのＭ様です。ナゴヤ球場は野球少年で小さい頃憧れていた所だけあって、今もなお、特別な感情が湧いてくるところです。私のお客様のご紹介により、お電話にてお問い合わせを頂き、Ｍ様のお仕事のお休みの日曜日に私がご自宅へお伺いしました。
ご主人様、奥様、お子様2人（12歳、9歳）合わせて4人家族。ご主人様は会社員、奥様はパート勤務でした。お子様は2人とも男の子で野球少年でした。私も野球少年だったため、とても親近感が湧きました！
住宅購入時は工務店さんに紹介された金融機関の担当者に会い、10年固定が良いですよということでそれを選ばれたようでした。住宅ローンを組んで6年くらいが経過していますが、私のお客様でもある友人の方から住宅ローンの見直しをした話を聞き、見直しの余地があるのかを話を聞いてみたいということでのご相談でした。
現在の10年固定の仕組みの話、その他変動金利、他の固定金利選択型、全期間固定金利型の仕組みをお話ししました。Ｍ様の性格上、今は固定金利だから安心できて良いが、あと4年くらいしたら固定期間が終わって金利がいくらになるかわからない点、これからお子様の教育費もより一層かかることを考慮して、金利上昇した場合に大丈夫なのか？という不安が強いようでした。
不安を解消できる選択肢として全期間固定金利がありました。現在の金融機関には全期間固定金利型の商品はなかったのですが、選択肢を他にも広げれば、ご希望に沿うことができる商品はあることをお伝えしました。その中で、現在の10年固定の金利よりは目先少し高くなってしまいますが、優先順位が「金利上昇リスクの回避」ということでしたので、全期間固定金利に借り換えるメリットとデメリットを改めてお伝えし、最終的には私がサポートさせていただきながら、他の金融機関の全期間固定金利の商品へ借り換えをされました。
金利上昇リスク回避
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
