代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 名古屋市南区 | 属性 | 35歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,620万円 | 残り年数 | 27年 | 金利 | 2.60%（全期間固定） |
| 結果 | 見直し後 → 約297万円の節約効果 | ||||
| 方法 | 他金融機関への借り換え | ||||
名古屋市南区の日本ガイシアリーナ近くのマンションにお住まいのＮ様です。私のお客様でもある友人から紹介頂き、電話でやり取りさせて頂いた後、私がＮ様宅へお伺い致しました。
ご主人様、奥様、お子様2人（6歳と1歳）合わせて4人家族。ご主人様と奥様ともに会社員で、家計にゆとりがあるようでした。奥様は現在育休中ですが、近々復帰予定とのことでした。
現状でも十分返済可能な金額ではありましたが、全期間固定金利という軸は変えずに、他に良い選択肢はないかを知りたいとのことでした。現在のローンもインターネットで調べて一番良さそうだったと思って組んだそうですが、友人が自分より条件の良いものに借り換えたという話を聞き、Ｎ様ご自身もその可能性があるのではという状況でした。
今回も事前にご自分である程度調べて、目星のついた商品は把握しているが、それが良いのかも確認したいとのことでした。
Ｎ様が調べた商品は条件はかなりよかったのですが、私が持っている情報のものよりは少し劣る内容でした。
また、Ｎ様の調べた商品に関しては金利が良くなるために、別の取引条件の設定もありました。Ｎ様にその旨をお伝えした上で、私の持っている情報が気になるのと、私に委任することの方が、経済的、心情的に安心であるということで、その後に関しては私に一任を頂きました。
私がＮ様のご意向に沿った形で、Ｎ様が借り換えをされるサポートをしっかりさせて頂きました。
総額297万円、月あたり9,166円の節約
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
