代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 名古屋市緑区 | 属性 | 33歳 会社員 | 居住年数 | 新築購入後3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,800万円 | 残り年数 | 32年 | 金利 | 1.70%（5年固定） |
| 結果 | 見直し後 → 約107万円の節約効果見込み（金利上昇リスク回避） | ||||
| 方法 | 他金融機関への借り換え | ||||
名古屋市緑区のイオンモール大高近くのマンションにお住まいのＵ様です。ホームページを通じてお問い合わせを頂き、メールでのご相談の後、私がＵ様のご自宅へお伺いしました。
イオンモール大高はいつも賑わっていますが、人々を惹きつける仕掛けがいくつもあるからこそだと思いますね！
ご主人様、奥様、お子様1人（3歳）合わせて3人家族。ご主人様は会社員、奥様は現在は専業主婦という状況でした。奥様はもう少ししたらパート勤務をされる予定とのことでした。
現状の家計はきつい状態ではないものの、この先のことが少し不安であり、住宅ローンもマンションを購入する時に業者さんから勧められた金融機関で組んだが、5年固定で良かったのか不安になられたようでした。
自分たちの考えや今後の見通しも踏まえ、適切な選択肢が他にあるようであれば、見直しを考えたいということでご相談でした。
まず、現状の5年固定の仕組みを始め、変動金利、全期間固定金利、その他の固定金利選択型の特徴をお伝えしました。話の中で、Ｕ様の中では、できれば先までしっかり見通すことができる、全期間固定金利への見直しを最優先で考えいということでした。もちろん、目先の返済額もできれば上がらないに越したことはないということもありましたが・・・。
色々悩む中で、家計のシミュレーションを実施し、将来的なところまで見通した上で、安定的な家計管理をという気持ちが強くなり、最終的には全期間固定金利への見直しの方向でまとまりました。私もＵ様のお考えや今後の見通しを考慮すると、妥当な選択であると思いました。
全期間固定金利の取扱いはフラット35が有名ですが、金融機関独自の商品もあり、Ｕ様ご自身で全て進めるのは不安であるということで、私が全面的にサポートさせて頂き、無事、全期間固定金利への借り換えができました。
総額107万円、月あたり2,786円の節約、金利上昇リスク回避
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
