代表 伊藤 勝啓 プロフィール
- 1979年、みよし市出身
- 南山大学経済学部経済学科卒業後、岡﨑信用金庫に入庫。
- 預金課、融資課、渉外課と幅広く経験を積む。
- 渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。
- 退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。
| 場所 | 名古屋市名東区 | 属性 | 42歳 会社役員 | 居住年数 | 新築購入後11年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 残高 | 2,520万円 | 残り年数 | 19年 | 金利 | 2.475%（変動） |
| 結果 | 見直し後 → 約210万円の節約効果、金利上昇リスク回避 | ||||
| 方法 | 他金融機関へ借り換え | ||||
名古屋市名東区の藤が丘駅近くのマンションにお住まいのＳ様です。私の知人である保険会社の担当の方から紹介をされ、お電話にてやり取りをさせて頂き、後日、名古屋市中区にてＳ様の経営される会社に私がお伺いしました。
経営されている会社はＳ様が8年前に起業されたそうで、順調に右肩上がりの経営をされていました。
ご主人様、奥様、お子様2人（10歳、4歳）合わせて4人家族。ご主人様は社長、奥様は取締役という立場でした。お子様は2人とも女の子で英会話にのめり込んでいるようでした。将来は英語を活かした仕事をしたいという夢を持っているようでした。
マンション購入時は工務店さんに紹介された金融機関の担当者に会い、10年固定が良いですよということでそれを選ばれたようでした。それから、1年前に10年固定が終了したのですが、何もせずにほったらかしにした状態で今に至るとのことでした。返済予定表を見せて頂くと、現在は変動金利で特に金利の優遇もない状態でした。
Ｓ様としては、会社の経理はしっかりとやっているが、家計の管理を疎かにしており、お子様の習い事でお金がかかることも実感しているので、家計見直しの一環で住宅ローンの見直しができればというご相談でした。
現在の変動の仕組みの話、1年前まで選択していた10年固定および他の固定金利選択型、全期間固定金利型の仕組みをお話ししました。
お話を伺っていると、Ｓ様は非常に安定志向で、今後の返済額が増えないような形で今よりも支払いが少なくなればという希望をお持ちでした。現在の変動金利は決して条件が良いとは言えず、全期間固定金利に見直しても、支払いを削減できる選択肢は十分あることをお伝えしました。Ｓ様もその点に関してはできるとは思っていなかったようで、できるのであればそういう方向で進めたいとの意向でした。お仕事が忙しいのもあり、私に一任を頂きました。
Ｓ様の状況で最適な商品をピックアップし、その金融機関での借り換えということで、Ｓ様のサポートをさせて頂きました。
総額210万円、月あたり9,210円の節約効果、金利上昇リスク回避
有能なファイナンシャルプランナーにプランニングをしてもらう事はあなたご自身の価値を上げることだと思います。資産家にとってもそうでない方にとっても非常に有効な手段です。ファイナンシャルプランナーに相談したからといって収入が増えるわけではありませんが、出費を抑えたり（時には数百万円のムダを省きます。）、人生にもしもの事態が起きた時に落ち着いて対処できる様になります。名古屋近郊の方はぜひファイナンシャルプランナーにご相談ください。
